ব্যবহৃত সূত্র
একই অনুমিত মোট আয় থেকে প্রতিটি ব্যয় অনুপাত বিয়োগ করে এবং নির্বাচিত সময়ের জন্য উভয় নীট আয়ের অনুমানকে চক্রবৃদ্ধি হারে গণনা করে।
উদাহরণ গণনা
15 বছর রাখা ₹5,00,000 এককালীন বিনিয়োগে ধরে নিন, খরচের আগে দুটো ফান্ডই বছরে 12% আয় করে। ইনডেক্স ফান্ডের 0.2% ব্যয় অনুপাত থেকে নিট রিটার্নের অনুমান 11.8% এবং প্রায় ₹26.64 লক্ষ হয়। অ্যাকটিভ ফান্ডের 1.5% ব্যয় অনুপাতে নিট রিটার্নের অনুমান 10.5% এবং প্রায় ₹22.36 লক্ষ। শুধু ফি থেকে মডেলের পার্থক্য প্রায় ₹4.29 লক্ষ। এই স্থির রিটার্নের অনুমানে কর, এক্সিট লোড ও ট্র্যাকিং পার্থক্য বাদ; এগুলি কোনো ফান্ডের বাস্তব ফলের পূর্বাভাস নয়।
এই পৃষ্ঠাটি ব্যয়-অনুপাত ড্র্যাগকে আলাদা করে।
এর উদ্দেশ্য হলো খরচের প্রশ্নের উত্তর দেওয়া, এসআইপি-রিটার্নের প্রশ্নের নয়। উভয় ফান্ড রুটেই একই অনুমিত মোট রিটার্ন ব্যবহার করা হয়, ফলে আউটপুটটি সময়ের সাথে সাথে পুনরাবৃত্ত ফান্ড খরচের গাণিতিক প্রভাব দেখায়।